El hallazgo de USD 1 millón en efectivo en una bodega del norte de Quito puso en el centro del debate las normas sobre el uso de dinero en Ecuador. En este contexto, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) recordó que existe un límite clave que activa controles: USD 10.000.
¿Por qué USD 10.000 es un monto clave?
Según la normativa vigente en Ecuador, toda transacción igual o superior a USD 10.000 debe realizarse obligatoriamente a través del sistema financiero.
Este requisito busca garantizar la trazabilidad del dinero y prevenir delitos como el lavado de activos.
El director encargado de la UAFE, José Julio Neira, enfatizó esta disposición durante una entrevista con el periodista Carlos Vera.
El caso del millón en efectivo
El operativo policial que permitió encontrar USD 1 millón en una caja fuerte generó cuestionamientos por varios factores:
- El volumen del dinero
- La forma en que estaba almacenado
- La falta de trazabilidad inmediata
“Visualmente, un millón de dólares en una caja fuerte se ve mal, apesta”, dijo Neira en la entrevista.
Sin embargo, tanto la UAFE como autoridades del Gobierno han señalado que el hallazgo, por sí solo, no constituye un delito.
¿Qué debe demostrar la empresa?
Días después del operativo, una empresa aseguró ser propietaria del dinero.
Ante esto, la UAFE indicó que deberá probar:
- El origen de los fondos.
- La legalidad del dinero.
- Que no existe evasión tributaria.
Estos elementos serán clave para determinar si hubo o no irregularidades.
¿Por qué preocupa el uso de efectivo?
Neira explicó que el uso de grandes cantidades de dinero en efectivo dificulta el control de las transacciones.
Esto se debe a que no deja registro en el sistema financiero, lo que complica verificar su origen y destino.
Aun así, reconoció que en Ecuador persiste una alta dependencia del efectivo, debido a los niveles de bancarización.
Un caso bajo análisis
La investigación continúa y será la Fiscalía General del Estado la que determine si existen responsabilidades.
Mientras tanto, la UAFE aseguró que brindará apoyo técnico para esclarecer el caso.